投資人權益須知
2023-09-21來源：廣發基金
基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益，請在投資基金前認真閱讀以下內容：
一、基金的基本知識
（一）什么是基金
證券投資基金（以下簡稱基金）是指通過發售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別
（三）基金的分類
1、依據運作方式的不同，可分為封閉式基金、開放式基金以及基金合同約定的其他特殊運作方式的基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以根據基金合同約定在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。
2、依據投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金等。
根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中基金；投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額，但股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規定的為混合基金。
3、特殊類型基金
（1）避險策略基金。是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關保障機制，以在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。避險策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。
（2）交易型開放式指數基金(ETF)與ETF聯接基金。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”), 是指以某一選定的指數（標的指數）所包含的成份證券（股票、債券等）為投資對象，依據成份證券的種類和比例，采取完全復制或抽樣復制，進行被動投資的指數基金，以實現對標的指數的緊密跟蹤。ETF采取“份額申購、份額贖回”的原則，投資者根據基金公司每日公布的PCF清單（申購贖回清單）中指定的一籃子證券來申購，贖回時得到的也不是現金，而是相應的一籃子證券（部分ETF可以采用全部或部分現金替代模式進行申贖）。因此，ETF的運作機制和申贖規則比普通指數基金更復雜。此外，ETF的申購贖回有一定的門檻限制，投資者需按基金合同和基金招募說明書規定的最小申贖單位或者其整數倍進行申報（每只ETF的最小申贖單位不盡相同，具體可查閱相關基金的招募說明書），但ETF的場內交易沒有上述門檻限制，開立證券賬戶后就可以像買賣股票一樣進行ETF份額的買賣交易。為方便無法開立場內證券賬戶參與二級市場交易的投資者，就誕生了“ETF聯接基金”，ETF聯接基金是指將絕大部分（通常情況下不低于90%）基金財產投資于跟蹤同一標的指數的ETF（即目標 ETF），并采用開放式運作、以現金方式申購或贖回的基金。ETF聯接基金與目標ETF的投資目標類似，緊密跟蹤標的指數表現，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
（3）上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以通過基金銷售機構進行基金份額申購或贖回，又可以通過證券賬戶在交易所進行基金份額申購或贖回，還能夠在交易所像買賣股票一樣進行基金份額交易的開放式基金。
（4）QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫。它是指在我國境內募集資金，并運用所募集的部分或全部資金以資產組合方式從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。它為國內投資者參與國際市場投資提供了便利，但投資者也需承擔境外市場相應投資風險。
（5）基礎設施基金（REITs）。基礎設施基金（REITs）是指同時符合下列特征的基金產品：① 80％以上基金資產投資于基礎設施資產支持證券，并持有其全部份額；基金通過基礎設施資產支持證券持有基礎設施項目公司全部股權；② 基金通過資產支持證券和項目公司等載體取得基礎設施項目完全所有權或經營權利；③ 基金管理人主動運營管理基礎設施項目，以獲取基礎設施項目租金、收費等穩定現金流為主要目的；④ 采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90％。
（四）基金評級
基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外，基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價，并不代表基金未來長期業績的表現。
本公司將根據銷售適當性原則，對基金管理人進行審慎調查，并對基金產品進行風險評價。
（五）基金費用
基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中認購費和申購費可在投資人購買基金時收取，即前端收費，其費率可以根據投資人認購金額、申購金額不同而不同；也可在投資人贖回基金份額時從贖回金額中收取，即后端收費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金運作過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金資產承擔。此外，基金管理人還可按基金合同約定從基金資產中計提一定的銷售服務費，專門用于基金的銷售和對基金持有人的服務。
二、基金份額持有人的權利
根據《證券投資基金法》第46條的規定，基金份額持有人享有下列權利：
（一） 分享基金財產收益；
（二） 參與分配清算后的剩余基金財產；
（三） 依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（四） 按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（五） 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；
（六） 對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；
（七） 基金合同約定的其他權利。
公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。
三、基金投資風險提示
（一）證券投資基金是一種理財工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
（二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即通常當單個開放日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十（中國證監會規定的特殊基金品種除外，如定期開放基金通常為百分之二十）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。基金合同對巨額贖回的觸發情況和具體措施另有約定的，按約定執行。
（三）基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。基金定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
（四）基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
（五）本公司將對基金投資人的風險承受能力進行評估，并根據基金投資人的風險承受能力提供相應的基金產品的適當性匹配意見，但本公司的適當性匹配意見僅供投資人參考，不表明對產品的風險和收益做出實質性判斷或者保證，投資人應在了解產品情況，聽取我司適當性意見的基礎上，根據自身能力審慎決策，獨立承擔投資風險。
四、服務內容和收費方式
本公司向基金投資人提供以下服務：
（一）對基金投資人的風險承受能力進行評估。
（二）基金銷售業務，包括基金賬戶及基金交易賬戶開立、基金（認）申購、基金贖回、基金轉換、定期定額投資、修改基金分紅方式等。本公司根據每只基金的發售公告、最新的招募說明書及其它相關最新公告收取相應的申（認）購、贖回費和轉換費等相關費用。
（三）基金網上交易服務。
（四）基金份額持有人投資交易確認服務。
（五）基金份額持有人交易記錄查詢服務。
（六）基金份額持有人交易對賬單服務。
（七）資訊服務。
（八）基金知識普及和風險教育。
五、投資人辦理基金業務流程
投資人可通過本公司辦理以下基金業務：
（一）基金賬戶的開立
（二） 登記基金賬號
（三） 修改基金賬戶資料
（四）注銷基金賬戶
（五） 基金認購
（六） 基金申購
（七） 定期定額申購
（八） 基金贖回
（九） 基金轉換
（十） 基金轉托管
（十一） 非交易過戶
（十二） 凍結與解凍
（十三） 基金分紅
（十四） 申請的受理、撤銷與確認
（十五） 結算
（十六） 查詢
基金交易的具體辦理辦法可參見公司網站流程信息或咨詢本公司電話：95105828。
需要提醒您的是，相關業務規則可能會根據實際情況予以調整，請留意本公司網站上最新的業務指南。
六、投訴和建議方式
投資人在投資過程中如有投訴和建議需反饋，請聯系我們或監管機構、自律組織等相關機構：
（一） 基金投資人可通過電話、電子郵件、傳真、信函等方式，將在投資過程中需要反饋的投訴與建議反饋給我們。對于受理的投訴， 我們將在3個工作日內首次回復，如遇非工作日則順延。
客服電話：95105828
服務郵箱：services@gffunds.com.cn
服務傳真：020-34281105
郵寄地址：廣東省廣州市海珠區琶洲大道東3號保利國際廣場東裙樓四樓廣發基金客戶服務中心
郵政編碼：510308
（二） 基金投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向監管機構、自律組織等相關機構投訴。聯系方式如下：
中國證監會廣東監管局：
網址：www.csrc.gov.cn/guangdong/index.shtml
12386服務平臺：12386熱線電話及其網絡平臺（證監會網站—互動交流—12386服務平臺）
舉報轄區證券期貨違法違規行為，電話：020-37853900（接聽時間：8：30-11：30、13：30-17:00，節假日、公休日除外）
網上舉報：neris.csrc.gov.cn/jubaozhongxin/ (中國證監會證券期貨違法違規行為舉報中心)
郵寄地址：廣州市天河區臨江大道3號發展中心15樓，郵政編碼：510623
現場接待地點：廣州市天河區臨江大道3號發展中心廣東證監局信訪接待室（接訪時間：上午8:30-11:30，下午1:30-4:30，節假日、公休日除外）
中國證券投資基金業協會：
在線投訴：ambers.amac.org.cn/web/complain.html（按照要求填寫并提交投訴信息。協會要求補充材料的，于15個交易日內補充提交）
寄件地址：北京市西城區金融大街20號交通銀行大廈B座9層，郵編100033，標明“投訴材料”
來訪地址：北京市西城區月壇北街2號月壇大廈A座2501室（接待時間：周一至周五，法定節假日及非交易日除外，上午9:00-11:00，下午14:00-16:00）
中國證券投資者保護基金有限責任公司(原中國證券投資者保護網）：
中國證監會服務熱線：12386
聯系電話：010-66580678
地址：北京西城區金融大街5號新盛大廈B座22層
郵編：100033
廣東中證投資者服務與糾紛調解中心：
投訴處理熱線：020-37853815
傳真：020-37853814
電子郵件：tjzx@gdcm.org.cn
地址：廣州市天河區臨江大道3號發展中心21樓B3單元
郵編：510623
中央網信辦（國家互聯網信息辦公室）違法和不良信息舉報中心：
舉報熱線：12377
舉報郵箱：jubao@12377.com
（三）因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經協商或調解不能解決的，基金投資人可提交基金合同約定的仲裁機構根據當時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。基金合同對爭議處理另有約定的，從其約定。
投資人在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等信息披露文件，選擇與自身風險承受能力相適應的基金。本公司承諾投資人利益優先，以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站（www.csrc.gov.cn）查詢基金銷售機構名錄，核實本公司基金銷售資格。
七、本公司聯絡方式
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